根据市委部署，2023年2月6日至4月4日，市委第四巡察组对张家口银行党委进行了常规巡察。5月30日，反馈了巡察意见。按照巡察工作有关要求，现将巡察整改进展情况予以公布。

一、党委及主要负责人组织整改落实情况

张家口银行党委高度重视巡察整改工作，深入学习贯彻巡察工作要求，将整改工作作为一项严肃的政治任务，以最坚决的态度、最有力的措施、最严格的要求，扎实做好巡察“后半篇文章”。

（一）提高政治站位，凝聚思想共识。张家口银行党委高度重视市委巡察及整改工作，把落实市委巡察反馈意见作为当前及今后一项重大政治任务摆在核心位置来抓，切实将整改工作与学习贯彻党的二十大精神紧密结合、与主题教育紧密结合、与抓党建促发展工作紧密结合、与“找问题、找差距、找短板”工作紧密结合。巡察反馈后，党委书记坚决担起巡察整改第一责任人责任，第一时间召开党委会议，认真传达学习了市委第四巡察组关于巡察张家口银行党委的反馈意见，研究通过了《张家口银行党委关于市委巡察反馈意见整改落实工作安排的意见》和《中共张家口银行委员会关于市委巡察反馈意见落实整改工作方案》，引导和带动全行上下切实增强抓好巡察整改的思想自觉。组织召开巡察整改专题民主生活会，对照问题逐条深刻剖析原因、明确整改措施，深入开展批评和自我批评，做到真认账、真反思、真整改、真负责。

（二）压实主体责任，精心谋划部署。自觉把巡察整改作为建强班子、带好队伍、推动发展的重要抓手，切实增强抓好巡察整改的责任感、使命感和紧迫感。成立巡察整改工作领导小组，明确党委书记任组长牵头抓总，两名副书记任副组长，其他行领导班子成员、分行党委书记和总行部室负责人为成员。召开全行巡察整改动员会、推进会，强化组织领导，统筹谋划部署，层层压紧压实整改责任，形成上下协同、步调一致抓整改的工作格局。明确要求全行要扛起整改落实政治责任，紧扣反馈问题，进一步明确整改方向和主要措施。自觉接受上级监督，在整改过程中，主动接受市纪委监委、市委组织部、市委巡察办等部门的监督指导，进一步推动责任落实、任务落地。

（三）严格对标对表，细化整改任务。严格对照巡察反馈意见，细化整改措施，列出问题清单、责任清单、任务清单和时限清单。党委班子成员主动认领问题，深刻剖析根源，带头抓好自身及分管部室、条线的整改。整改牵头部门和责任部门严格按照整改落实方案，分别研究制定有针对性的整改措施，坚持边巡边改、立行立改。针对反馈意见中提出的问题，逐条逐项列出具体措施，建立整改台账，明确整改主体责任人、整改责任人、整改落实人，规定完成时限，倒排工期、逐个销号，形成上下联动、内外结合的整改工作机制，层层压实责任，确保问题整改事事有着落、件件有回音。

（四）坚持标本兼治，强化成果运用。注重全面整改与重点整改相结合、立行立改与持续用力相结合、治标与治本相结合,确保整改工作扎实有效。结合问题整改，围绕全面从严治党、风险化解、纠治“四风”问题、干部选拔任用、意识形态等重点领域、重要环节，建立健全解决问题、推动发展的长效机制，整章建制巩固问题整改成果。行党委把改革创新和高质量发展作为检验巡察整改的实践标准，坚持以巡促改、以巡促建、以巡促治，健全党的建设、风险管理、业务经营、人才队伍建设等各领域的长效机制建设，放大了巡察整改综合效应，带动了公司治理、经营管理和服务实体经济能力的显著提升，为张家口银行高质量发展打下了坚实基础。

二、整改落实的主要成效

张家口银行党委把市委巡察作为重大政治任务，坚持目标导向、问题导向、结果导向，对照整改措施逐项整改，一一销号，把即知即改、立行立改和举一反三、建章立制紧密结合，确保巡察整改各项任务取得实效。根据巡察反馈意见梳理67个具体问题，已完成整改67个。

（一）学习贯彻党的理论路线方针政策和党中央重大决策部署及省委市委工作要求不扎实，推动银行高质量发展有差距

1.关于“贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想不深入，在学深、悟透、做实上还有差距”方面。一是为行领导班子成员及各二级党委配备《习近平经济思想学习纲要》《习近平总书记关于金融工作的重要论述摘编》等书籍，制定《党委会集中学习方案》，明确学习重点和学习要求，定期组织研讨，加强学习的针对性、实效性，不断加强对习近平总书记关于经济工作、金融工作方面指示批示精神的学习；密切关注央媒党媒平台，及时获取习近平总书记关于经济、金融工作方面的最新指示批示精神，及时列入党委会集中学习内容，集中学习《习近平总书记关于金融工作的重要论述摘编》、《中共中央国务院关于促进民营经济发展壮大的意见》、习近平总书记在2017年全国金融工作会议上关于“服务实体经济，防范金融风险”讲话等内容，张家口银行党委学习党的创新理论更加主动、更加自觉，在系统研读、融会贯通、交流讨论、学用结合、贯彻落实等方面下狠功夫，深刻理解中国特色金融的政治性、人民性，坚持并不断加强党中央对金融工作的集中统一领导；开展党的二十大精神常态化宣讲活动，制定宣讲计划，通过邀请外部专家来行宣讲，切实把广大党员的思想行动统一到党的二十大精神上来，把目标凝聚到以二十大精神推动张家口银行高质量发展上来。各二级党委修订完善党的二十大精神贯彻落实方案，方案中加入对标一流城商行、推进业务发展等工作内容，进一步提升学习党的二十大精神的深入性；召开张家口银行第二次党员代表大会，围绕深入贯彻党的二十大精神，明确了今后五年工作总体要求和战略安排。会后组织全行各级党组织、各行部围绕报告制定5年具体落实行动计划。年中经营工作会上总行各部室就落实方案逐一进行汇报宣讲，并进行分组讨论；深入学习贯彻党的二十大精神，通过组织知识竞赛、演讲等多种方式，不断丰富形式，强化学习效果。组织开展“学思想、强党性、重实践、建新功”演讲比赛，和“学二十大精神、促进企业发展”知识竞赛，通过反复学习领会，对新时代金融工作规律认识得更加清晰，对自身肩负的职责使命理解得更加深刻，进一步坚定走中国特色金融发展之路的信心和决心。二是深入结合全行全年工作安排，持续强化民营企业金融服务工作，持续加强制度建设、加大投放力度、强化接续纾困、提升服务效率、降低融资成本，全力推进民营企业服务目标的有序落地，持续完善考核机制，不断提高风控水平，切实提升民营企业金融服务质效；综合考虑担保方式、贷款期限、还款方式、借款企业实际还款能力、业务风险等因素，更加审慎、科学核定民营企业贷款利率，民营企业贷款加权平均利率低于国有企业贷款加权平均利率；丰富产品体系，加速推进针对性产品的研发工作，积极在渠道建设、支持模式、担保方式等方面进行探索，更大程度地适配和满足中小企业的融资需求；并通过第三方平台合作，搭建了“家银e融”供应链服务平台，助力民营企业产业链良性发展；加大对科技型中小企业的支持力度，在信贷政策及利率优惠上对科技型企业进行差异化管理，进一步满足科技型企业融资需求。建立《张家口银行支持科技型企业白名单》，对白名单企业实行优先受理、利率倾斜、优化审批流程，建立科技型小微企业绿色通道，确保及时满足企业用款需求；持续优化支持“专精特新”、科技型中小企业从业务准入、产品支撑、贷款规模、融资利率、审查审批、考核评价等方面，深入贯彻落实科技型中小企业优惠政策，适时调整科技型企业白名单，精准服务科技型中小企业。三是持续加强支持小微企业和服务个体工商户工作，连续组织开展“个体工商户服务月”、“行长进万企”等专项活动，进一步加大关于支持小微企业和服务实体经济的宣传力度，切实助力营商环境改善。

2.关于“党委统揽全局、把关定向能力还不够强，履行职责有差距”方面。坚持中共张家口银行第二次党员代表大会及2023年年中经营分析会上确定的稳中求进总基调和以高质量发展为主线的发展思路，进一步明确未来风险偏好；坚持差异化风险偏好，以稳健发展为引领，分层建立风险管理策略。编制《张家口银行风险偏好陈述书》，强化新增准入管理，加强风险识别与评估，投资业务严格落实三个“只减不增”，不新开展异地非标债权投资业务；坚持风险偏好自上而下对战略和业务策略进行有效指导与约束，加强风险偏好中风险限额执行情况的监控频次，坚持风险限额指标为核心，以政策、流程及授权管理为传导路径和手段，自上而下深度传导，监测分析风险偏好执行情况，定期向高级管理层、监事会和董事会汇报，适时调整风险偏好执行策略，确保全行整体层面的风险偏好一致、稳健。

3.关于“对新形势下意识形态领域斗争的严峻性、复杂性、隐蔽性认识还不够到位”方面。加强理论学习，增强意识形态认识。组织召开意识形态工作专题会议，集中学习传达《中共张家口市委关于加强完善意识形态工作体系和机制的实施意见》《张家口市委意识形态工作责任制实施细则》《党委意识形态工作责任制实施办法》、张家口市委《2023年度意识形态工作考核方案（试行）》等文件，修订完善《张家口银行党委意识形态工作责任制实施细则》《2023年度意识形态工作考核方案（试行）》等制度，建章立制、举一反三，树牢意识形态责任，坚守意识形态阵地；强化意识形态工作责任落实，按照《张家口银行党委意识形态工作责任制实施细则》，建立意识形态年度重点工作台账，将定期召开意识形态工作专题会议纳入重要议事日程，明确每年专题研究部署意识形态工作频次，通过实地督查与报送资料相结合的形式，对二级党委意识形态工作开展专题督查。

4.关于“推进金融治理体系和治理能力建设有不足”方面。一是优化内控机制，规范加强风险治理，印发《张家口银行关于加强法人类客户授信风险管理的通知》，坚持“实质重于形式”的原则做到“应纳尽纳”，细化管理要求，明确主要标准，切实防范和控制集中度风险；加强监管制度学习，提升专业化水平，明确认定标准，细化业务流程，规范汇报途径，稳健合规开展集团业务。积极组织存量业务梳理，充分运用信管系统，全面核实集团总授信及额度分配，持续增强集团统一授信管控能力。二是为适应全行发展战略和组织架构调整，印发《中共张家口银行委员会关于印发<张家口银行组织架构优化方案>的通知》，明确各项业务操作环节，新下发制度70个，修订完善制度112个；启动内控合规管理体系建设项目，开展流程梳理工作，推动完善制度和流程体系，持续提升制度保障作用和执行水平，为各项业务稳健发展奠定坚实基础。

（二）落实全面从严治党责任压力传导还不够，纪律制度执行有差距

1.关于“党委落实全面从严治党主体责任还不到位”方面。一是扩大警示教育大会范围，增加学习频次，集中学习中央、省市纪委相关会议精神；组织观看本市金融典型案例警示教育片；党委书记开展廉政教育提醒，强调贯彻落实主题教育、弘扬廉洁文化等重点工作；通报典型违纪违法案例，观看金融行业反腐专题片，坚持以案为鉴，不断增强内控合规和案件防范思想意识；压实责任狠抓落实，及时落实行党委、党委书记及其他领导班子成员“党风廉政建设责任分解”工作，进一步明确职责，健全完善责任落实监督机制；组织全行范围层层签订《履行党风廉政建设主体责任书》；组织各级党委和各行部逐级开展廉政谈话工作，对履行主体责任情况进行总结报告，进一步强化各级党委主体责任意识，为推动党风廉政建设工作提供了有力抓手；组织开展廉洁文化宣传教育活动，重新修订《张家口银行清廉金融文化建设方案》，组织各行部开展“清廉金融文化”建家风、进社区、进校园等宣传教育活动，提升全员廉洁从业意识；紧盯节假日关键时点，及时转发廉洁过节工作提示，制作推送廉洁文化宣传海报、廉洁文化主题电子期刊；印发《关于印发<张家口银行清廉家风建设倡议书>的通知》，倡议全体员工携家属认真学习并落实倡议书内容，加强推动清廉家风建设和行风建设；强化全员警示教育，压实行党委管党治党的主体责任，开展各种廉洁文化建设宣传教育活动，将范围扩展到全体党员，组织干部员工到监狱开展廉政警示教育活动、举办“预防职务犯罪”专题讲座，深入剖析金融业典型违纪违法案例，认真学习预防职务犯罪对策，用“身边人”、“身边事”强化警示作用，筑牢全员风险防控和廉洁自律的思想防线。二是进一步压实党委书记“第一责任人”职责，同各二级党委书记开展集体廉政谈话，结合当前金融业反腐斗争形势以及近期实际工作，进一步强调党员干部严守党的纪律的重要性和必要性，强化压力传导；严格落实党管意识形态工作责任制，党委书记带头管阵地、把导向、强队伍，带头批评错误观点和错误倾向，强化意识形态的领导权、管理权、话语权，组织召开意识形态工作专题会议，集中学习传达《中共张家口市委关于加强完善意识形态工作体系和机制的实施意见》等文件；认真学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，组织传达学习习近平总书记重要讲活精神，特别是对河北对张家口工作重要指示批示精神以及对金融工作重要论述，全面抓好贯彻落实，组织开展7次集中学习活动，理论学习能力得到进一步增强。三是充分发挥党建引领作用，进一步加强党建工作与业务工作深度融合，以落实张家口银行第二次党代会报告为中心，认真规划未来五年工作发展方向；以加强张家口银行全面从严治党和党风廉政建设为重点，按照市委主题教育工作要求，开展整治整改专项工作，对标对表习近平新时代中国特色社会主义思想以及习近平总书记对河北对张家口工作的重要指示批示精神，结合“三找”等专项工作查找的问题与不足，建立问题台账，明确整改措施、整改目标、整改时限，有计划有步骤落实整改工作；结合年度党风廉政建设工作要点，制定党风廉政建设工作考核方案，把落实“一岗双责”具体工作表现作为重点考核项目，量化考核指标，纳入到年度综合经营绩效考核中；严格落实党的组织生活制度，定期组织召开民主生活会；组织召开巡察整改专题民主生活会，以反馈问题为导向，逐项进行分解整改审核，加强对整改落实的监督，进一步压实党委书记“第一责任人”职责和其他班子成员“一岗双责”。

2.关于“纪律制度执行不严格”方面。一是严格按照《张家口银行总行机关租赁车辆管理办法》要求，形成办公室统一管理、用车部门层层审批、财务部统筹把关的管理机制，确保用车事由明确、时间具体。严格落实长租车派车登记审批制度，修订长租车用车登记表，切实做好用车登记和负责人签字。加强洗车管理，限定月度、年度洗车次数，重新制作月度洗车卡领取登记台账，把洗车登记台账作为经费报销依据；坚持公务用车公开化、透明化。通过公开招标选定租赁公司，严格履行合同法审流程，借助第三方法律咨询公司逐条逐款明晰合同权责，严格把控中标公司资质和人员规模；加强燃油费用管理。严格执行车辆管理制度，压降用车成本，车辆使用管理须经办人、部门负责人、主管领导层层审批，每次用车费用实报实销，一事一报。二是不断加强财务管理，坚持做到管理规范、材料准确，对不符合要求的单据坚决不予报销。积极组织开展财务报销自查工作，坚持问题导向、举一反三，对发现问题立行立改、建章立制，强化票据审核，进一步提升财务核算质量。三是更新优化《张家口银行员工考勤与休假管理办法》，要求各行部负责人切实承担起部室作风纪律建设“第一责任人”职责，建立各行部内部考勤统计报备机制，进一步加强员工出勤管理，严格履行请销假制度规定。印发《关于严格执行行部负责人外出报批报备制度的通知》，明确要求各行部负责人外出报批报备。不定期组织开展针对总行各部室工作纪律的检查，有效强化纪律意识。印发《关于进一步严肃工作纪律的通知》，要求全体员工严格按照上、下班时间出勤，不得迟到、早退、无故缺勤，请假及外出要严格执行请假、外出申请流程。对办公期间着装进行统一要求规范，常态化组织开展考勤纪律检查，有效强化纪律意识。

（三）贯彻落实党的组织路线不够到位，机关党建和基层党建工作存在短板

1.关于“领导班子建设存在薄弱环节”方面。一是把党的领导嵌入到银行公司治理结构，将党的建设写入《张家口银行股份有限公司章程》，明确党建工作总体要求和党组织的职责权限、机构设置、运行机制、基础保障等重要事项，明确和落实党组织在公司法人治理结构中的法定地位，切实发挥领导核心和政治核心作用；严格落实“双向进入、交叉任职”的领导体制，符合条件的党委班子成员通过法定程序进入董事会、监事会、高级管理层，董事会、监事会、高级管理层中符合条件的党员依照有关规定和程序进入党委班子；制定《中国共产党张家口银行委员会议事规则》《张家口银行党委决定党的建设重大事项清单》《张家口银行党委前置研究讨论重大经营管理事项清单》，切实发挥党委在全行改革发展中“把方向、管大局、保落实”的作用；深入落实《国有企业基层组织工作条例》,坚持和加强党的全面领导，把党的工作融入公司治理的各环节，推动重大经营管理事项党组织前置研究等重点任务落地见效。围绕党的全面领导和企业治理体系融合、党的思想建设和企业文化培育融合、党的组织建设和人才队伍建设融合、党建考核指标和改革发展目标融合、党风廉政建设和合规经营融合5个方面，把党的领导融入业务发展和文化建设各环节、内嵌到公司治理结构之中，不断构建深度融合机制。二是严格落实民主集中制，按照《中国共产党张家口银行委员会议事规则》和“集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定”的原则，党委会前广泛征求意见，充分酝酿；会上充分讨论，认真研究，建立跟踪督导机制，确保党委会的决策部署有效落实落细。党委组织班子成员集中学习《中国共产党张家口银行委员会议事规则》，各二级党委参照总行贯彻落实。规范各类会议记录，实事求是、原汁原味地记录好每位人员的意见建议。三是严格落实民主生活会制度。组织召开巡察整改专题民主生活会。广泛征求意见，原汁原味向班子和个人进行反馈，深入开展谈心谈话，精心组织学习研讨，认真撰写对照检查材料，深刻剖析问题根源，为开好民主生活会打好基础。会中班子成员逐一对照检查、开展相互批评，深入查摆问题，深刻剖析原因，实事求是说问题，开诚布公提意见，真正达到“咬耳扯袖、红脸出汗”效果。同时，切实加强对二级党委领导班子民主生活会的督导，从严审核把关，切实提高会议质量，让“咬耳扯袖、红脸出汗”成为常态；严格落实领导班子成员双重组织生活会制度，建立工作台账，紧盯落实情况，严格落实班子成员讲党课制度，行领导班子成员全部在所在支部讲授党课。

2.关于“落实党建工作仍有差距”方面。一是严格按照《中国共产党章程》《中国共产党基层组织选举工作条例》等规定，组织各二级党委和总行直属支部党务工作者开展“基层党组织换届选举”专题培训，提高党务工作者专业水平。印发《张家口银行组织架构设置方案》，根据组织架构调整情况，制定支部调整方案，并经党委会研究审议通过。营业部党支部和新成立支部已严格按照规定程序召开党员大会完成换届选举。二是规范支部手册的使用管理，在全行范围开展党建工作标准化规范化自查，要求各级党组织按照自查重点，结合巡察反馈问题，举一反三开展自查整改，并对发现的问题及时整改，已完成自查和专项抽查工作，对存在问题的党组织下发《整改通知书》，组织认真整改，进一步提升了党建工作标准化规范化。 组织各二级党委和总行直属支部党务工作者开展“组织生活会和民主评议党员”专题培训，加强对组织生活会、民主评议党员的培训指导，提高党务工作者整体素质和业务能力。

三、下一步整改措施

张家口银行党委将持续深入学习贯彻党的二十大精神和习近平总书记关于巡视整改工作重要论述，严格落实省委、市委关于巡察整改工作的部署要求，聚焦坚持和加强党对金融工作的集中统一领导、服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革等方面，进一步抓实、抓深、抓细、抓紧后续整改工作，确保市委巡察反馈问题条条有回音、件件有着落、事事见成效，以整改落实引领高质量发展，以高质量发展的实际成效彰显巡察整改的强大力量。

（一）加强组织领导，压实政治责任。坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为行动指南，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”。持之以恒履行好主体责任，坚持以上率下，以身作则，党委书记认真履行第一责任人责任，全过程、全链条、全周期跟踪掌握整改进展情况，亲自推动解决重点难点问题，党委成员继续抓好分管部门和条线整改落实。将整改落实情况作为述责述廉、班子考核、绩效管理及年度民主生活会的重要内容，支持配合派驻纪检监察组全面监督，不断探索完善内部联合监督检查机制，多措并举形成监督合力。

（二）坚持从严从实，全面从严治党。坚持严的总基调，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐，营造干事创业的良好氛围，构建更加风清气正的政治生态，在全行范围内常态化开展巡察督查。发挥巡察利剑作用，在各分行、张家口管理部等二级党委巡察全覆盖基础上，进一步实现对支行、部门基层党支部的全覆盖，真正压实管党治党责任。坚持把加强作风建设作为长期目标，认真落实中央八项规定及其实施细则精神，及时查处群众反映强烈的问题，与驻行纪检监察组持续深化联动、同向发力，推动主体责任和监督责任贯通协调。

（三）牢记“国之大者”，深化全面改革。行党委坚决扛牢改革发展政治责任、主体责任，把稳健持续高质量发展作为“国之大者”“责之重者”“行之要者”，着眼经济金融安全大局和经济社会发展大局，始终把审慎合规发展放在更加重要的位置，持续优化全面风险管理体系，不断加强信贷资产质量管控，提升重点领域风险管理精细化水平，支撑保障经营管理稳健运营。

（四）巩固整改成果，促进全面发展。坚持久久为功，保持目标不变、劲头不松、力度不减，以“钉钉子”精神不断巩固整改成果。坚持标本兼治，慎终如始，以点带面，持续全面摸排堵点、痛点，通过一个问题的整改带动一类问题的解决。严格台账管理，落实好销号制度，严把整改质量关，整改不彻底不销号。持续开展建章立制、流程再造，形成靠制度流程解决问题和推动工作的长效机制。开展常态化复检工作，防止问题反弹，不断提升国有企业治理水平，提高履职效能，在服务全市经济社会高质量发展的同时，推动自身高质量发展。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反馈。联系电话：电话0313-2019311；电子邮箱：zccbxcb@126.com。